자금세탁방지 제도

자금세탁방지제도(Anti-Money Laundering, 이하 "AML")란 조직범죄, 마약범죄 등과 같은 범죄행위로부터 얻은 불법적 수익에 대한 자금출처를 은닉함으로써 합법적인 자산으로 위장하는 자금세탁 과정을 방지하고자 하는 절차입니다.

1. AML 정책
주식회사 에이치앤비디벨로프(이하"회사" 라 합니다)는 자금세탁을 예방하기 위해 다음과 같은 방침들을 고수합니다.
- 범죄자, 테러리스트 금융범죄와 사업적 관계를 맺지 않습니다.
- 범죄자, 테러리스트 금융범죄의 활동을 지원하는 거래를 진행하지 않습니다.
- 범죄자, 테러리스트 금융범죄의 활동과 관계된 거래를 지원하지 않습니다.

2. AML 절차
회사는 자금세탁방지 기준과 본인인증 절차(Know Your Customer, 이하 "KYC")를 준수하기 위해 J-bit 가상화폐 거래소 이용 시 다음과 절차를 도입하고 있습니다.

●현금 출금의 경우
가) 당거래소에 등록된 계좌만 허용
나) 추금그액에 대한 제한(1회 600만원, 1일 5회 가능)
다) 출금페이지의 메뉴에 따라 진행하며, E-mail/OTP를 통하여 본인확인
●코인 출금의 경우
가) 출금페이지의 메뉴에 따라 진행하며, E-mail/OTP를 통하여 본인확인
나) 본인확인을 위한 신분증 및 들고 찍은 사진 접수
다) 등록된 전화로 통화하여 요청 정보 비대면 확인
J-bit 고객들은 KYC 및 AML에 준수하는 국가가 발행하는 여권, 주민등록증, 운전면허증과 같은 신분증을 제공하여 신원확인 및 검증을 합니다. J-bit는 AML의 목적 하에 고객의 개인정보를 수집할 권리를 가지며, 본 정보는 J-bit의 내부 절차를 통해 처리됩니다.

3. J-bit는 위험요소를 감지할 경우 고객에게 추가 서류를 요청할 수 있습니다. 또한 KYC와 관련된 개인정보 문서를 수집하고 있습니다.
통장사본, 고객의 이름과 실제 주소가 명기된 3개월 이내의 신분증의 사본 등이 이에 해당합니다. 이 서류는 반드시 이에 국한되지는 않습니다.
또한 KYC와 AML에 관련된 문서가 회사 상기 규정에 어긋날 경우 거부할 권리가 있습니다.

만약 고객 개인정보가 변경되었거나 의심스러운 활동, 또는 내부 절차에 의거해 위험이 감지될 경우, J-bit는 과거에 문제가 발견되지 않았더라도 고객에게 갱신된 서류를 요청할 권리를 가지고 있습니다.
또한 거래가 의심스러운지에 대한 판단 여부는 회사의 단독 재량에 따라 결정됩니다.

5. 자금세탁방지 책임자
회사의 자금세탁방지 책임자는 고객 활동 모니터링을 통해 의심스러운 사항이 있는 고객의 정보를 관계 당국 또는 기관에 공개하여 고객의 활동과 자금 출처에 대한 증거를 제공하고 요구에 협력합니다.
▶ 자금세탁방지 책임자
- 이름 : 윤봉용
- 직책 : 자금세탁방지 책임자
- 전화번호 : 02-2155-1925
- 이메일 : [email protected]

6. 고객활동 모니터링
의심되는 거래를 차단하기 위해 거래 모니터링 데이터 분석을 지속적으로 시행합니다. 만약 의심스러운 활동이 발견된 경우, J-bit는 특정 고객의 거래를 중지시킬 권리를 가지고 있습니다.
- 관련 당국, 기관에 고객정보와 거래내역을 제공합니다.
- 필요한 서류나 추가 정보를 고객에게 요청합니다.
- 고객의 계정을 차단하거나 탈퇴처리 합니다.
본 정책은 관련 법률 및 규정에 따라 회사의 재량에 의하여 사전 고지 없이 수시로 변경될 수 있습니다.